Как обманывают предпринимателей в бизнесе: фальшивые платёжки от бухгалтера | Жиза
Как обманывают предпринимателей: бухгалтер и фальшивые платёжки

Как обманывают предпринимателей: бухгалтер и фальшивые платёжки

Жиза — проект Эвотора о малом бизнесе
Иллюстратор

Бухгалтер на аутсорсе, который вовремя сообщает, кому и сколько заплатить — это удобно, но иногда слишком дорого. Бухгалтер из Заринска обманула сразу четверых предпринимателей, завышая цифры в платёжках. Мы изучили схему, по которой работала мошенница, и рассказываем вам.

Что придумала бухгалтер

Бухгалтер Кулик работала с четырьмя предпринимателями из Заринска. Они оформили на неё доверенности и были спокойны: не нужно никуда ходить и ничего контролировать. Кулик подавала декларации, платила ЕНВД и налог по УСН, взносы в Фонд социального страхования и Пенсионный фонд.
Как выбрать бухгалтера для удалённой работы
Но от предпринимателей можно получить не только зарплату, решила бухгалтер. Если немного увеличить сумму налога, разницу можно оставить себе. Для этого достаточно:

  1. Скрыть от предпринимателя реальную сумму налога: рассчитать налог, подделать подпись предпринимателя и подать декларацию в налоговую.
  2. Получить от предпринимателя больше, чем указала в декларации: назвать ему завышеную сумму налога и перечислить деньги со счёта предпринимателя на счёт своей компании.
  3. Получить навар: заплатить налог, а разницу оставить себе.

Кто сколько потерял

Решение суда

Приговор суда

В суде бухгалтер признала вину, раскаялась, помогала расследовать дело и перед всеми извинилась. Суд посчитал это смягчающими обстоятельствами и приговорил бухгалтера к 2,5 годам колонии, но не стал назначать компенсацию обманутым предпринимателям. Чтобы вернуть свои деньги, им придётся подавать гражданские иски и судиться с мошенницей.

Как защититься от бухгалтера-мошенника

Четверых предпринимателей от финансовых потерь могла уберечь простая осторожность. Вот правила, которые помогут защититься от мошенников:

  1. Будьте осторожней с доверенностью. В доверенности на бухгалтера ничего не указывайте «на всякий случай». Не выдавайте доверенность сроком на несколько лет. Лучше оформить её до конца года, а потом продлить.
  2. Проверяйте декларацию. Всегда просите бухгалтера возвращать декларацию с отметкой о принятии в налоговой. Так вы узнаете сколько на самом деле перечислено в ФНС.
  3. Сами платите налоги. Сами перечисляйте деньги со своего счёта. Лучше потратить время, чтобы заполнить платёжки и заплатить налоги, чем доверить оплату налогов постороннему человеку.

⌘⌘⌘

Если вы сталкивались с мошенниками и готовы об этом рассказать, пишите: zhiza@evotor.ru

Опубликовано 21 августа 2019

Спрашиваем предпринимателей, какие цифры они отслеживают, чтобы зарабатывать больше. У Сергея Дьячкова два розничных магазина, а ещё он зарабатывает на мелком опте. Основная цифра в работе Сергея — цена закупки.

Чтобы избежать лишних расходов и вопросов налоговой, ненужный расчётный счёт лучше закрыть. Мы выяснили, на что обратить внимание, чтобы не потерять время и деньги, и составили инструкцию.